Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir Dokumente anfordern und wie Ihre Daten geschützt sind.
Unser AML-Kurs ist klar
Wir betreiben Spinrollz Casino unter der Lizenz OGL/2024/1456/0987 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Unsere AML-Programme umfassen Risikoanalysen, Mitarbeiterschulungen und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit, sobald gesetzliche Anhaltspunkte vorliegen.
Geldwäscherei bedeutet im Kern, dass illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einlagen unrechtmässiger Herkunft mit anschließender Auszahlung. Deshalb prüfen wir jede Kontobeziehung risikobasiert und dokumentieren unsere Massnahmen lückenlos.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können jederzeit Nachweise erforderlich werden. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 48 Stunden.
Wir verifizieren drei Elemente: Ihre Identität, Ihren Wohnort und die Eigentümerschaft der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode. Erst wenn alle drei bestätigt sind, geben wir Auszahlungen frei.
- Registrierung: Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit
- Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung gemäss den drei unten genannten Kategorien
- Laufend: erneute Prüfung bei ungewöhnlichem Einzahlungsverhalten, Grossbeträgen oder Hinweisen Dritter
| Prüfung | Nachweis | Beispieldokumente |
|---|---|---|
| Identität | Offizieller Lichtbildausweis | Reisepass, Personalausweis, Führerschein |
| Wohnort | Nicht älter als 3 Monate | Stromrechnung, Kontoauszug, Behördenschreiben |
| Zahlungsmethode | Karte oder Konto gehört Ihnen | Fotos beidseitig (Karten mit abgedeckter Mittenziffern), Kontoauszug |
So läuft die Prüfung ab
Der Prozess ist so gestaltet, dass Sie ihn in wenigen Minuten auslösen können. Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch; Zusendungen per E-Mail akzeptieren wir nur nach Aufforderung durch unser Compliance-Team.
- 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die gewünschte Nachweiskategorie.
- 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Reflexionen.
- 3. Laden Sie die Dateien hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
- 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
- 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns mit konkreten Anweisungen.
Datenschutz während der Prüfung
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffskontrolle gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente ausschliesslich weiter, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.
Nachweis der Geldquelle
Bei erheblichen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei Überschreiten bestimmter Beträge oder bei auffälligen Mustern greift.
Als Nachweis genügen je nach Fall Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Massgeblich ist, dass die Dokumente Ihre Einnahmen plausibel in Relation zu den Spielfinanzierungen setzen. Fehlende Nachweise führen nicht zur Auszahlung, solange die Prüfung läuft.
Kontrollen bei Ein und Auszahlungen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Monitoringsysteme. Wir prüfen Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Muster, die von Ihrem bisherigen Verhalten abweichen. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung, damit das Geld den nachweisbaren Weg zurück nimmt.
Unsere Limits: Einzahlungen und Auszahlungen starten bei je 20 CHF, Auszahlungen sind mit 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat gedeckelt. Kryptowährungsauszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.
| Vorgang | Regel bei Spinrollz |
|---|---|
| Auszahlungsweg | Grundsätzlich gleiches Zahlungsmittel wie bei der Einzahlung |
| Tägliches Auszahlungslimit | 5'000 CHF |
| Monatliches Auszahlungslimit | 20'000 CHF |
| Bearbeitungszeit Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Banküberweisung | 3 bis 5 Werktage |
Auffällige Transaktionen
Wenn eine Transaktion Muster zeigt, die auf Geldwäscherei hindeuten könnten, etwa zahlreiche Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, halten wir den Vorgang an und führen eine vertiefte Prüfung durch. Über das Ergebnis informieren wir Sie, ohne interne Verdachtskriterien offenzulegen.
Was bei fehlenden Dokumenten passiert
Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, schränken wir es schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, danach können auch Einzahlungen und schliesslich das Spielen gesperrt werden. Das Konto selbst bleibt erhalten, damit Sie die Verifizierung jederzeit nachholen können.
Stimmen Ihre Angaben mit den eingereichten Dokumenten nicht überein, oder liegt ein Doppelekonto vor, können wir das Konto einfrieren, Guthaben bis zur Klärung einbehalten und bei begründetem Verdacht die Behörden einschalten. Falschangaben führen regelmässig zur endgültigen Kontosperrung und Einziehung von Boni und daraus resultierenden Gewinnen.
- Auszahlungsgesuch ohne Verifizierung: Auszahlung bleibt gesperrt, Frist zur Nachreichung 30 Tage
- Unvollständige Dokumente: Aufforderung mit konkreter Nachforderung, Prüfung ruht
- Nicht übereinstimmende Daten: Einfrieren des Kontos bis zur Klärung
- Verdacht auf Doppelekonto oder Identitätsbetrug: Sperrung und Meldung gemäss Lizenzpflichten
Wie lange wir Daten speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und erlaubt es uns, bei späteren Ermittlungen die Entstehungsgeschichte von Transaktionen zu belegen.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen; wenden Sie sich dazu an [email protected].
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?
Nein, die Registrierung genügt zunächst. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.
Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinrollz Casino?
In der Regel bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden. Bei Rückfragen verlängert sich die Frist entsprechend.
Warum muss ich den Nachweis der Geldquelle erbringen?
Bei grossen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das gilt für alle Spieler gleichermassen und ist keine Verdächtigung.
Warum erfolgt die Auszahlung über dieselbe Zahlungsmethode?
Die gleiche-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, wo sie herkommen. Sie ist ein Kernelement der Geldwäschereiprävention.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?
Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach Ablauf der 30-tägigen Frist können auch Einzahlungen und das Spielen eingeschränkt werden, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.